加密貨幣淪為洗錢工具？加密貨幣洗錢套路揭秘
cc 一說到“洗錢”，很多人的第一反應(yīng)就是離我們普通人的生活太過遙遠(yuǎn)，覺得那都是不法分子在地下賭場(chǎng)等場(chǎng)所做的事情。但隨著加密貨幣的興起，因其超強(qiáng)的匿名性和隱蔽性，使其成為犯罪分子洗錢的慣用途徑。
加密貨幣與洗錢
2022年初，加密貨幣分析公司Chainalysis發(fā)布報(bào)告稱，自2017年以來，網(wǎng)絡(luò)罪犯加密貨幣洗錢累計(jì)超過330億美元。其中，2021年網(wǎng)絡(luò)罪犯加密貨幣洗錢金額達(dá)到86億美元，比2020年增加30%。
加密貨幣成為洗錢工具的原因
作為一種金融創(chuàng)新工具，加密貨幣創(chuàng)造了新的支付模式，自然有值得肯定的價(jià)值，比如區(qū)塊鏈技術(shù)等等。但加密貨幣具備的一些特點(diǎn)，則使其淪為洗錢犯罪的好幫手：
- 加密貨幣的去中心化排除了第三方機(jī)構(gòu)的介入。
- 加密貨幣的匿名性和隱蔽性成為對(duì)抗身份識(shí)別的優(yōu)良盾牌。
- 加密貨幣高效便捷的跨境支付功能避開了外匯管制和匯率風(fēng)險(xiǎn)。
加密貨幣的洗錢套路
據(jù)警方調(diào)查顯示，這些違法犯罪團(tuán)伙通常雇傭信貸記錄良好且有穩(wěn)定工作的人作為“替身”，使其用個(gè)人銀行卡和信息在各類虛擬貨幣交易平臺(tái)上注冊(cè)，當(dāng)“替身”們通過了交易所的驗(yàn)證機(jī)制，就會(huì)按照用犯罪團(tuán)伙的要求，使用真實(shí)貨幣來購買主流的加密貨幣，然后又用購得的主流加密貨幣購買其他加密貨幣。
反復(fù)重復(fù)幾次上述操作，經(jīng)過層層劃轉(zhuǎn)，將加密貨幣、交易所和錢包地址的審計(jì)線索完全切斷，最終將錢款轉(zhuǎn)入犯罪團(tuán)伙指定的虛擬貨幣錢包地址。
也就是說，如果有人告訴你，想要借用你的身份信息購買加密貨幣，并在購買完成之后給予你一定的報(bào)酬。這時(shí)就要小心了，你很可能因?yàn)樨潏D錢財(cái)，在不知不覺中成為洗錢犯罪中的一環(huán)。
鄭重提醒
加密貨幣在我國(guó)并沒有得到認(rèn)可，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。個(gè)人一定要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不貪圖便宜亦不要輕信高利誘惑，拒絕盲目跟風(fēng)、參與加密貨幣相關(guān)的投機(jī)行為，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要妥善保管個(gè)人身份證和銀行卡等重要物品，保護(hù)好銀行卡賬戶和收款碼等相關(guān)信息，避免被犯罪分子利用。一旦發(fā)現(xiàn)加密貨幣交易相關(guān)違法違規(guī)線索，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
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